融资计划书

2012-06-08    来源:博思数据研究中心        8条评论
导读: 融资计划书是一份为融资成功而撰写的全方位描述企业发展的文件。是企业经营者素质的体现,是企业拥有良好融资能力、实现跨式发展的重要条件之一。一份完备的商业融资计划书 ,不仅是企业能否成功融资的关键因素,同时也是企业发展的核心管理工具。

一.什么是融资计划书


    融资计划书是一份为融资成功而撰写的全方位描述企业发展的文件。是企业经营者素质的体现,是企业拥有良好融资能力、实现跨式发展的重要条件之一。一份完备的商业融资计划书 ,不仅是企业能否成功融资的关键因素,同时也是企业发展的核心管理工具。

 

二.融资方式


  第一种是基金组织,手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长,而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多,所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。
  第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上,然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利,因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来,那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定,银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。
  第三种融资的方式是直存款。这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的,必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户,将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注:这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然,那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。
  第五种融资的方式(第四种是大额质押存款)是银行信用证。国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的政策进行了稍许的变动,国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。
  第六种融资的方式是委托贷款。所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户,然后把钱打到专款账户里面,委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格,要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然,不还本的只需要承诺每年代收利息。
  第七种融资方式是直通款。所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。
  第八种融资方式就是对冲资金。现在市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。
  第九种融资方式是贷款担保。现在市面上多投资担保公司,只需要付高出银行利息就可以拿到急需的资金。

 

三.融资计划书的格式及范文


第一部分 摘要
  一. 公司概况描述
  二. 公司的宗旨和目标
  三. 公司目前股权结构
  四. 已投入的资金及用途
  五. 公司目前主要产品或服务介绍
  六. 市场概况和营销策略
  七. 主要业务部门及业绩简介
  八. 核心经营团队
  九. 公司优势说明
  十. 目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还
  十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)
  十二. 财务分析
  1. 财务历史数据
  2. 财务预计
  3. 资产负债情况
第二部分 综述
第一章 公司介绍

  一.公司的宗旨
  二.公司简介资料
  三.各部门职能和经营目标
  四.公司管理
  1. 董事会
  2. 经营团队
  3. 外部支持
第二章 技术与产品

  一.技术描述及技术持有
  二.产品状况
  1. 主要产品目录
  2. 产品特性
  3. 正在开发/待开发产品简介
  4. 研发计划及时间表
  5. 知识产权策略
  6. 无形资产
  三.产品生产
  1.资源及原材料供应
  2.现有生产条件和生产能力
  3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力
  4.原有主要设备及需添置设备
  5.产品标准、质检和生产成本控制
  6.包装与储运
第三章 市场分析

  一.市场规模、市场结构与划分
  二.目标市场的设定
  三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
  四.目前公司产品市场状况,产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排名及品牌状况
  五.市场趋势预测和市场机会
  六.行业政策
第四章 竞争分析

  一.有无行业垄断
  二.从市场细分看竞争者市场份额
  三.主要竞争对手情况:公司实力、产品情况
  四.潜在竞争对手情况和市场变化分析
  五.公司产品竞争优势
第五章 市场营销

  一.概述营销计划
  二.销售政策的制定
  三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务
  四.主要业务关系状况
  五.销售队伍情况及销售福利分配政策
  六.促销和市场渗透
  1. 主要促销方式
  2. 广告/公关策略、媒体评估
  七.产品价格方案
  1 . 定价依据和价格结构
  2. 影响价格变化的因素和对策
  八. 销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。
  九. 市场开发规划,销售目标
第六章 投资说明

  一.资金需求说明(用量/期限)
  二.资金使用计划及进度
  三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
  四.资本结构
  五.回报/偿还计划
  六.资本原负债结构说明
  七.投资抵押
  八.投资担保
  九.吸纳投资后股权结构
  十.股权成本
  十一.投资者介入公司管理之程度说明
  十二.报告
  十三.杂费支付
第七章 投资报酬与退出

  一.股票上市
  二.股权转让
  三.股权回购
  四.股利
第八章 风险分析

  一.资源风险
  二.市场不确定性风险
  三.研发风险
  四.生产不确定性风险
  五.成本控制风险
  六.竞争风险
  七.政策风险
  八.财务风险
  九.管理风险
  十.破产风险
第九章 管理

  一.公司组织结构
  二.管理制度及劳动合同
  三.人事计划
  四.薪资、福利方案
  五.股权分配和认股计划
第十章 财务分析

  一.财务分析说明
  二.财务数据预测
  1 . 销售收入明细表
  2. 成本费用明细表
  3. 薪金水平明细表
  4. 固定资产明细表
  5. 资产负债表
  6. 利润及利润分配明细表
  7. 现金流量表
  8. 财务指标分析

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